دعونا نلقي نظرة على دور المستشار المالي مثل دور مدرب الصحة. نحن نتفهم جميعًا أهمية أن نكون بصحة جيدة ، لكننا غالبًا ما نخرج من نظامنا بسبب الافتقار إلى الانضباط وقلة الوقت وعدم الوعي بما يجب القيام به بعد ذلك ,هذا هو المكان الذي يأتي فيه دور المدرب, دور المدرب هو التأكد من أنك تعمل بلا كلل من أجل تحقيق هدفك, إنه يراقب نظام التمرين الخاص بك ، وينظم نظامك الغذائي ويراقب تقدمك بعناية.
مدرب لأموالك هو مستشار مالي.
من هو المستشار المالي؟
المستشار المالي هو الذي يقدم إرشادات حول كيفية وأين ومتى يتم الاستثمار, يمكن أن تكون النصيحة التي يقدمونها لخطة مالية مفيدة أو استثمارات فردية نحو خطة مالية أكبر. يقدم المستشارون الماليون المشورة بدءًا من اختيار الأداة المالية , تحديد مقدار الاستثمار , مدى تكرار المراجعة واتخاذ التدابير التصحيحية إذا لزم الأمر.
لماذا نحتاج إلى مستشار مالي؟
قد تعتقد غالبًا أن هناك معلومات وفيرة متاحة على الويب حول الاستثمار – فلماذا يحتاج المرء إلى مستشار مالي؟
لأن المستشار المالي متخصص في تقديم الاستشارات المالية للعملاء بناءً على خبرته ومتطلباتهم. بينما يمكنك أن تكون على دراية باحتياجاتك والطريقة التي يمكنك بها الاستثمار من أجلها ، فقد لا يكون لديك دائمًا الوقت للقيام بكل ذلك بنفسك. هذا هو المكان الذي يأخذ فيه المستشار المالي المسؤولية منك.
فيما يلي بعض الفوائد من الاستعانة بمستشار مالي لتلبية احتياجاتك في مجال الاستثمار والتخطيط المالي:
• فهم احتياجاتك الاستثمارية ووضع خطة مالية:
إن إحدى أولى الخطوات أثناء رسم خطة مالية هي فهم الحاجة والغرض. يتفهم مستشارك المالي منك واحتياجاتك وأهدافك المستقبلية ، وبالتالي يرسم خطة طويلة الأجل لتحقيقها.
• الخبرة المالية:
المستشار المالي يجلب معه الخبرة في الأسواق المالية. يخضعون للعديد من التدريبات ويحملون شهادات لتأمين لقب مستشار مالي أو مستشار استثمار. وبالتالي ، فإن الاستعانة بمستشار مالي للمساعدة في بناء محفظة وتحديد أهدافك والمساعدة في تتبعها قد يكون فكرة جيدة.
• وضع أهداف:
يجب أن تكون الأهداف ذكية – محددة وقابلة للقياس وقابلة للتحقيق وواقعية ومحددة زمنياً. حتى في خطتك المالية ، عليك تحديد الأهداف التي يمكن تحقيقها مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل دخلك وتوقع العائد والأهداف. وسيساعدك المستشار المالي على القيام بذلك.
• مساعدتك في اختيار المسار المثالي لتصبح “ماليًا”:
بمجرد أن تقرر ما هي أهدافك ، سيساعدك مستشارك المالي في اختيار خيارات استثمار محددة لتحقيق ذلك. سيساعدك مستشارك في اختيار الأساس المناسب للأداة المالية التي تتطلبها متطلبات المخاطرة والعودة الخاصة بك ومطابقتها مع الأداة المالية المناسبة.
• مراقبة محفظتك بانتظام:
يساعدك المستشار المالي على مراقبة أداء الاستثمار وإعادة تقييمه حيث قد لا يكون لديك دائمًا الوقت للقيام بذلك. المراقبة المنتظمة لمحفظتك الاستثمارية ضرورية لضمان مواءمة استثماراتك مع هدفك المالي.
• مراجعة المحفظة من وقت لآخر:
تحتاج المحفظة الاستثمارية إلى المراجعة وإعادة التخصيص حسب حالة السوق والاحتياجات المتغيرة. في مثل هذه الحالات ، سيقترح المستشار التنقيحات على أساس خبرته وأوضاع السوق.
يتشابه دور المدرب مع دور المستشار المالي – كلاهما يتمتع بالخبرة ، ويضمن كلاهما خطة سلامة – سواء كانت مادية أو مالية ويساعد كلاهما في مراقبة وضمان التقدم الفعال للخطة على المدى الطويل.